Testamento en España para extranjeros: cuándo conviene y qué debes revisar

Comprar una vivienda en España también plantea una cuestión de futuro: qué ocurrirá con ella cuando faltes y qué gestiones tendrán que realizar tus familiares.

Si tienes patrimonio en varios países, ya has otorgado un testamento en el extranjero o estás pensando en trasladar tu residencia a España, conviene revisar cómo encajan estas circunstancias en tu planificación sucesoria.

Un testamento otorgado en España puede ser una herramienta útil, pero debe prepararse teniendo en cuenta tu situación familiar, la ley aplicable y los documentos que ya existen.

En MH Legal & Seguros te explicamos qué debes valorar antes de hacer testamento en España siendo extranjero.

¿Necesitas un testamento en España si tienes una vivienda?

Tener un inmueble en España no significa, por sí solo, que debas otorgar un testamento español separado. Un testamento hecho en otro país puede producir efectos en España si cumple los requisitos aplicables.

Sin embargo, conviene comprobar si ese documento contempla adecuadamente tus bienes, expresa tus deseos con claridad y puede utilizarse en una futura sucesión con elementos internacionales.

Por eso, la primera pregunta no debería ser únicamente si necesitas otro testamento, sino si tu planificación actual responde a tu patrimonio y a tus circunstancias familiares.

Cuándo conviene revisar tu planificación sucesoria

Es especialmente recomendable hacerlo si:

• Has comprado o vas a comprar una vivienda en España.
• Tienes bienes en varios países.
• Te has trasladado a España o estás preparando una mudanza.
• Has contraído matrimonio, te has divorciado o tienes una nueva pareja.
• Tienes hijos de distintas relaciones.
• Ya existen uno o varios testamentos.
• Quieres proteger el uso de la vivienda por tu cónyuge o pareja.
• Han cambiado las personas a las que deseas beneficiar.

Esta revisión permite identificar qué decisiones debes tomar antes de redactar un documento nuevo.

Qué ley se aplica a la herencia de un extranjero en España

La nacionalidad y la ubicación de los bienes no bastan, por sí solas, para determinar la ley sucesoria.

En el marco del Reglamento europeo de sucesiones, la regla general es la aplicación de la ley del Estado de residencia habitual del fallecido en el momento de su muerte, con las excepciones previstas en el propio Reglamento.

También existe la posibilidad de elegir la ley de una nacionalidad que poseas al realizar la elección o al fallecer. Si tienes varias nacionalidades, puedes elegir la de cualquiera de ellas en los términos permitidos por la norma.

La elección se refiere a la sucesión en su conjunto. No permite escoger libremente una ley distinta para cada inmueble o país.

Por ejemplo, una persona alemana que se traslada a España debería revisar si desea elegir expresamente su ley nacional y qué consecuencias tendría esa decisión para su familia.

Firmar un testamento ante notario español no significa, por sí solo, que toda la herencia vaya a regirse por la ley española.

Cómo coordinar el testamento español con uno extranjero

Si ya tienes un testamento, facilítalo antes de preparar otro. También debes comunicar la existencia de documentos sucesorios conjuntos, pactos u otras disposiciones que puedan afectar a tu planificación.

La revisión debe aclarar:

• Qué bienes y derechos comprende cada documento.
• Si existe una elección de ley.
• Quiénes son los beneficiarios.
• Qué disposiciones se quieren conservar o sustituir.
• Cómo se regulan las modificaciones y revocaciones.

No conviene añadir una cláusula genérica que deje sin efecto todos los testamentos anteriores sin comprobar sus consecuencias.

Si se plantea un testamento limitado a determinados bienes situados en España, su alcance debe coordinarse cuidadosamente con el resto de la planificación. Separar documentos no equivale a dividir libremente la ley aplicable a la sucesión.

Qué revisar para proteger a tu cónyuge, pareja e hijos

Antes de decidir cómo repartir tus bienes, conviene concretar qué quieres conseguir.

Quizá deseas que tu pareja pueda seguir utilizando la vivienda, que tus hijos reciban determinados bienes o que exista una solución si alguno de los beneficiarios fallece antes que tú.

La posibilidad de organizar estas medidas depende de la ley aplicable y de los derechos que deban respetarse. Las legítimas, los derechos del cónyuge y la posición de una pareja no casada pueden variar entre ordenamientos.

También es necesario revisar la titularidad de la vivienda y el régimen económico matrimonial. Antes de distribuir una herencia, debe distinguirse qué pertenece al fallecido y qué corresponde a otra persona.

Qué información preparar antes de acudir al notario

Para una primera revisión, resulta útil reunir:

• Tu documento de identidad o pasaporte y, si dispones de él, tu NIE.
• Tus nacionalidades y país de residencia habitual.
• Tu estado civil y régimen económico matrimonial.
• Información sobre tus hijos y otros familiares relevantes.
• Copias de testamentos y documentos sucesorios anteriores.
• Una relación orientativa de tus bienes y de los países donde se encuentran.
• Tus preferencias sobre beneficiarios y reparto.

Esta relación sirve para preparar el asesoramiento. No significa que todo testamento deba incorporar un inventario detallado de bienes: el Consejo General del Notariado explica que dicho inventario no es, con carácter general, necesario para otorgarlo.

En el testamento abierto notarial, el notario recoge la voluntad del testador, asesora sobre su adecuación jurídica y conserva el original.

El testamento y los impuestos deben revisarse por separado

Elegir una ley sucesoria no determina, por sí solo, los impuestos que pagarán los herederos.

Las normas europeas sobre ley aplicable a la sucesión no regulan la fiscalidad de la herencia. Tampoco resuelven por sí mismas cuestiones como el régimen económico matrimonial.

Por eso, conviene coordinar la planificación civil con una revisión fiscal de los países implicados, sin asumir que elegir la ley de tu nacionalidad elimina obligaciones tributarias en España.

Preguntas frecuentes sobre testamentos en España para extranjeros

¿Puedo hacer testamento en España aunque ya tenga uno en mi país?

Puede ser posible, pero hay que revisar el documento existente y coordinar el alcance del nuevo. El objetivo es que las disposiciones reflejen una voluntad coherente y evitar contradicciones o revocaciones no deseadas.

¿Un testamento extranjero puede ser válido en España?

Sí. Puede producir efectos en España si cumple los requisitos aplicables. Su revisión debe distinguir la validez del documento de las gestiones necesarias para utilizarlo.

¿Puedo elegir la ley de mi nacionalidad?

El Reglamento europeo permite elegir la ley de una nacionalidad que poseas al realizar la elección o al fallecer. Conviene expresar esa decisión con claridad y analizar sus efectos antes de incorporarla al testamento.

¿Puedo cambiar después mi testamento?

El testamento español es esencialmente revocable. Si deseas modificarlo, debe revisarse cómo hacerlo y qué efecto tendrá sobre documentos anteriores, especialmente cuando existen disposiciones otorgadas en otros países.

¿Hacer testamento transmite ahora la propiedad de mi vivienda?

No. El testamento contiene disposiciones para después del fallecimiento. Su otorgamiento no impide que sigas disponiendo de tus bienes durante tu vida.

Organiza tu patrimonio en España pensando en tu familia

Una planificación sucesoria útil parte de tus circunstancias: dónde resides, qué bienes tienes, quiénes quieres que sean tus beneficiarios y qué documentos has firmado.

Revisar estas cuestiones al comprar una vivienda o trasladarte a España permite preparar tus decisiones con tiempo y dejar instrucciones más claras para tu familia.

En MH Legal & Seguros asesoramos a clientes internacionales sobre herencias y testamentos con bienes en España. Revisamos su situación, les ayudamos a definir sus objetivos y coordinamos la preparación del testamento con la notaría y, cuando es necesario, con profesionales de otros países.

Contacta con nuestro equipo para revisar tu planificación sucesoria en España.