Immobilie in Spanien: So planen Sie die Absicherung Ihres Ehe- oder Lebenspartners

Wenn Sie gemeinsam mit Ihrem Partner eine Immobilie kaufen, liegt der Fokus meist auf Preis, Finanzierung und Unterzeichnung. Ebenso sinnvoll ist die Frage, was geschehen würde, wenn einer von Ihnen versterben würde.

Könnte der überlebende Partner weiter in dem Haus wohnen? Würde er den Anteil des anderen erben? Müsste er Entscheidungen mit den Kindern oder anderen Angehörigen teilen?

Eine Immobilie gemeinsam zu nutzen, verheiratet zu sein und Erbe zu sein, sind unterschiedliche Situationen. Um die Absicherung Ihres Ehe- oder Lebenspartners zu organisieren, ist zu prüfen, wie Eigentum, familiäre Umstände und anwendbares Recht zusammenwirken.

Bei MH Legal & Seguros erklären wir, welche Entscheidungen Sie vorbereiten sollten, insbesondere wenn Sie ein internationales Paar sind oder Vermögen in mehreren Ländern halten.

Prüfen Sie zunächst, wem die Immobilie gehört

Bevor vom Erbfall die Rede ist, muss feststehen, was jeder Person gehört.

Prüfen Sie die Erwerbsurkunde, die Grundbuchangaben und, soweit einschlägig, das eheliche Güterrecht. Es darf nicht davon ausgegangen werden, dass eine Immobilie je zur Hälfte gehört, nur weil das Paar sie als gemeinsames Zuhause nutzt.

Ebenso ist zu prüfen, ob Hypotheken, ungleiche Beiträge oder Vereinbarungen bestehen, die berücksichtigt werden müssen.

Der Anteil, der dem überlebenden Partner bereits gehört, ist von den Rechten zu unterscheiden, die er durch Erbfolge erhalten kann.

Sind Sie beispielsweise je zur Hälfte Eigentümer, macht der Tod des einen den anderen nicht automatisch zum Eigentümer der gesamten Immobilie. Der Verbleib des Anteils des Verstorbenen ist gesondert zu prüfen.

Bestimmen Sie, welches Recht die Erbfolge regelt

Bei einem internationalen Paar genügt es nicht, dass das Haus in Spanien liegt, um unmittelbar spanisches Erbrecht anzuwenden.

Im Rahmen der Europäischen Erbrechtsverordnung stellt die Regelung grundsätzlich auf den gewöhnlichen Aufenthalt des Verstorbenen im Zeitpunkt des Todes ab, vorbehaltlich der vorgesehenen Ausnahmen. Zudem ist zu prüfen, ob eine wirksame Rechtswahl des Rechts der Staatsangehörigkeit getroffen wurde.

Diese Prüfung muss erfolgen, bevor die Rechte des Partners, der Kinder oder anderer Angehöriger berechnet werden.

Das eheliche Güterrecht bestimmt sich zudem nach eigenen Regeln. Es darf nicht mit dem für die Erbfolge maßgeblichen Recht verwechselt werden.

Verheiratet zu sein bedeutet nicht immer, die gesamte Immobilie zu erben

Die Rechte des Ehegatten hängen vom anwendbaren Recht, von den Angehörigen, mit denen er zusammentrifft, und von den testamentarischen Verfügungen ab.

Beispielsweise erkennt das spanische Zivilgesetzbuch, wenn das gemeine spanische Zivilrecht anwendbar ist, dem nicht rechtlich oder tatsächlich getrennt lebenden Ehegatten einen Nießbrauch am Drittel der Verbesserung (tercio de mejora) zu, wenn er mit Kindern oder Abkömmlingen zusammentrifft.

Das bedeutet für sich genommen nicht, dass er das volle Eigentum an der Immobilie erhält.

Ebenso wenig sollte eine Regel des gemeinen Zivilgesetzbuchs auf alle spanischen oder internationalen Erbfälle übertragen werden. Der erste Schritt bleibt die Bestimmung der anwendbaren Rechtsordnung.

Sind Sie nicht verheiratet, prüfen Sie die Stellung Ihres Partners ausdrücklich

Das Zusammenleben darf nicht als Gewähr für Rechte behandelt werden, die denen der Ehe entsprechen.

Es ist zu prüfen, wie das anwendbare Recht Ihre Beziehung anerkennt und welche Rechte es dem überlebenden Partner zuweist. Auch die Eintragung als nicht verheiratetes Paar darf nicht als allgemeingültige erbrechtliche Lösung verstanden werden.

Für die Beratung ist es hilfreich, die Begründungs- oder Registrierungsunterlagen der Partnerschaft vorzulegen und darzulegen, wo Sie gelebt haben.

Gehen Sie nicht davon aus, dass Ihr Partner Ihren Anteil an der Immobilie erhält, nur weil Sie dies wünschen. Es ist zu prüfen, was nach der derzeitigen Planung geschehen würde und welche Maßnahmen möglich sind.

Legen Sie fest, welchen Schutz Sie erreichen möchten

Bevor Sie eine rechtliche Gestaltung wählen, sollten Sie das gewünschte Ergebnis konkretisieren.

Möglicherweise möchten Sie:

• Dass Ihr Partner weiter in dem Haus wohnen kann.
• Dass Ihr Partner Ihren Anteil zu Eigentum erhält.
• Dass Ihr Partner Erträge erzielen kann, wenn er die Immobilie nicht mehr nutzt.
• Dass eine Lösung besteht, die mit den Rechten Ihrer Kinder vereinbar ist.
• Dass Ihrem Partner Mittel für Kosten und Schulden zur Verfügung stehen.
• Dass festgelegt wird, wer die Vermögenswerte erhält, wenn Ihr Partner vor Ihnen verstirbt.

Diese Ziele sind nicht identisch. Die Lösung muss zu Ihren Prioritäten und zu den Grenzen des anwendbaren Rechts passen.

Eigentum und Nießbrauch: worin der praktische Unterschied besteht

Eigentum zu erhalten und einen Nießbrauch zu erhalten, führt nicht zum selben Ergebnis.

Der Nießbrauch kann die Nutzung einer Immobilie und die Erzielung ihrer Erträge ermöglichen, während das Nackteigentum anderen Personen zusteht. Bei einer solchen Planung kann der Nießbraucher nicht allein das Volleigentum an der Immobilie verkaufen.

Der spanische Generalrat der Notariate erläutert diese Unterscheidung bei der Beschreibung von Testamenten, die dem Ehegatten den Nießbrauch und den Kindern das Eigentum zuwenden.

Vor der Wahl dieser Möglichkeit sollten deren Umfang, die Kosten, die Verwaltung der Immobilie und die Frage geprüft werden, was geschieht, wenn der überlebende Partner umziehen oder verkaufen möchte.

Beachten Sie besonders Kinder aus früheren Beziehungen

Gibt es nicht gemeinsame Kinder, ist es wichtig, die Ziele jedes Partners zu besprechen und korrekt zu dokumentieren.

Konkrete Fragen sind sinnvoll:

• Wer wird die Immobilie nutzen können?
• Wer wird Eigentümer sein?
• Welche Entscheidungen erfordern eine Einigung?
• Wie werden die Kosten getragen?
• Was geschieht beim Tod des überlebenden Partners?

Es darf nicht angenommen werden, dass eine für eine andere Familie übliche Gestaltung in Ihrem Fall ebenso wirkt. Der Schutz des Partners ist mit den Rechten der übrigen Begünstigten abzustimmen.

Stimmen Sie das Testament mit dem übrigen Vermögen ab

Das Testament ist zusammen mit der Eigentumslage, den Schulden und den in anderen Ländern errichteten Dokumenten zu prüfen.

Bestehen bereits Testamente, Vereinbarungen oder gemeinsame Verfügungen, legen Sie diese vor, bevor ein weiteres Dokument vorbereitet wird. Deren Umfang ist zu prüfen und Widersprüche oder unbeabsichtigte Widerrufe sind zu vermeiden.

Ebenso ist die verfügbare Liquidität zu prüfen. Die Möglichkeit, eine Immobilie zu halten, hat eine wirtschaftliche Dimension: laufende Kosten, Finanzierung und steuerliche Pflichten.

Das Erbrecht bestimmt nicht für sich allein die Erbschaftsteuer. Beide Fragen sind getrennt zu untersuchen.

Häufige Fragen zur Absicherung des Partners im Erbfall

Erhält mein Partner meine Hälfte automatisch, wenn wir je zur Hälfte gekauft haben?

Davon ist nicht auszugehen. Ihr Anteil ist im Rahmen Ihrer Erbfolge nach dem anwendbaren Recht und den bestehenden Dokumenten zu prüfen.

Kann ich meinen gesamten Anteil meinem Partner zuwenden?

Das hängt vom anwendbaren Recht und von den zu beachtenden Rechten ab. Die familiäre Situation sollte vor der Formulierung einer Verfügung geprüft werden.

Macht ein Nießbrauch meinen Partner zum Eigentümer der gesamten Immobilie?

Nein. Nießbrauch und Eigentum sind unterschiedliche Rechte. Es ist festzulegen, welchen Schutz jedes von beiden bietet und welche Entscheidungen sein Inhaber treffen kann.

Genügt eine private Vereinbarung zwischen uns?

Davon ist nicht auszugehen. Es ist zu prüfen, welche Wirkungen die Vereinbarung hat und ob sie die Voraussetzungen des angestrebten erbrechtlichen Ziels erfüllt.

Wann sollte diese Planung überprüft werden?

Beim Kauf einer Immobilie, bei Heirat, bei Begründung einer Partnerschaft, bei der Geburt von Kindern, bei Trennung, bei einem Umzug in ein anderes Land oder bei wesentlichen Veränderungen des Vermögens.

Die Absicherung Ihres Ehe- oder Lebenspartners beginnt damit, zu wissen, was in Ihrer derzeitigen Situation geschehen würde, und zu entscheiden, was Sie anders regeln möchten.

Bei MH Legal & Seguros beraten wir internationale Paare und Familien mit Vermögen in Spanien. Wir prüfen die Eigentumslage, die familiären Umstände und die erbrechtlichen Dokumente, um eine auf den Einzelfall abgestimmte Planung abzustimmen.

Kontaktieren Sie unser Team, um den Schutz Ihres Partners und Ihrer Immobilie in Spanien zu prüfen.